歐盟一份內部文件顯示，由于缺少泛歐盟權力來規范不法金融行為，歐盟國家間無法充分合作，因此提議成立一個新的反洗錢機構(AMLA)，并針對加密資產制定新的交易透明度規則。

據《路透社》取得的文件寫道：“洗錢、恐怖主義籌資和有組織犯罪，是整體歐盟需要解決的一重大問題。”

近期，因為幾個國家開始調查丹麥最大銀行丹斯克銀行(Danske Bank)的案件，該行于2007年至2015年間，通過其愛沙尼亞分行所進行超過2,000億歐元的可疑交易，也導致要求歐盟加強AML執法行動的壓力高漲。

文件稱，歐盟執行委員會將提議由國家層級的機構共同聯合設立一個新的AMLA，針對一些高風險的跨境金融部門，進行直接監督和政策規范。并認為該機構將有助于防止歐盟境內的洗錢、恐怖主義融資等不法行為。

“與此同時，它(AMLA)將由各國監管當局合作，并協助它們提高落實一致規則的有效性，確保統一和高品質的監管標準、監管方式和風險評估方法。歐盟反洗錢規則將直接對成員國具有約束力，以阻止犯罪分子利用國家監管機構之間的差異。”

新的加密貨幣AML規范

值得注意的是，更進一步的提案表示，歐盟將引入針對加密資產服務供應商的新規定，要求其搜集、提供有關這些資產的收發者雙方資料。目前虛擬資產交易并不在歐盟金融服務規則的范圍內。

“缺乏相關管制將使加密資產的持有者面臨洗錢、資助恐怖主義的風險，因為非法資金的流動可以通過加密資產轉移來實現。”

歐洲議會德國綠黨成員Sven Giegold 也向《路透社》證實，歐盟委員會已經制定了一項強而有力的打擊洗錢計劃，歐洲議會和歐盟國家之后將再討論該提案細則，并作成最終決定。

“通過統一的標準和更加中心化的監管，歐盟委員會正在引入重要的改進措施，以針對打擊金融不法交易采取一致的行動。”

他也補充，歐盟與此同時應該對未正確執行AML規則的成員國，采取法律行動。