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我們經常會有這樣的猜想：

牛市中有很多大漲的數字資產，如果能夠連續捕捉漲幅較大的幣種，比如每月捕捉一個翻倍的數字資產，一年后你的資產就會變成2的12次方，即4096倍，這是非常驚人的，當然這也是幾乎不可能完成的事情，因為我們很難連續抓住大漲的幣種。

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這也是很多用戶會遇到的問題：

牛市中，雖然很多幣種在上漲，但是幣種的輪動規律是很難預知的，我們不知道下一個上漲的是哪個幣種。最常見的情況是，我們持有的數字資產大部分時候是震蕩行情，看著其他幣種暴漲，然后輪到自己持有的幣種，大漲一波之后不再創出新高，停在高位。在一波牛市中，這樣操作，收益非常有限，會浪費很多機會。

熊市中，會有很多幣種在下跌，如果只是屯著幾個數字貨幣不動，可能遭遇幣種輪番下跌，市值連續縮水而沒有任何應對措施，只能生扛熊市的風險，無法通過倉位管理，來平衡熊市中整體倉位的風險水平。

這個時候，你就可以考慮屯幣寶策略，因為它有智能調倉機制。

一、什么是囤幣寶

屯幣寶策略是一種在用戶選定的幣種組合中做智能動態調倉的自動化策略。定時平衡和比例平衡兩種動態調倉模式，幫助用戶的屯幣組合中各幣種的比例保持恒定。該策略主要是幫助用戶長期屯幣，但是又不會單純的長期持有，還可以利用不同幣種之間的匯率波動來賺幣。

二、屯幣寶的調倉原理

屯幣寶的調倉原理，可以參考全球最大的對沖基金橋水基金的全天候策略。

在傳統金融市場，影響資產價格的主要因素歸根到底有兩個——經濟增長、通脹。這帶來了4個經濟環境，而且經濟周期會持續輪動。理論上來說，如果能對宏觀經濟周期進行精準預測，精準擇時的話，那按時調整不同大類資產配置比例則可以獲得超高收益，不僅可以穿越牛熊，甚至可以創出超高收益率！但問題是，如何事前預測宏觀周期呢？無數人為此進行了嘗試，但結果并不樂觀。華爾街用慘痛的數據說明人類不具有擇時能力，無法精準預測宏觀周期。這也是數字資產用戶遇到的問題，如何找到幣種輪動的規律？

瑞·達里奧的做法是：不預測宏觀周期！而是通過搭建一個基于資產配置理念的全天候策略來穿越牛熊，平穩渡過每一個宏觀周期。全天候策略的核心邏輯在于，對各個資產類別平均分配風險；而在不同的增長和通脹環境中，總會有資產表現出色的資產，投資組合永遠不會暴露在同一風險因子下。利用對不同環境有不同偏好的資產，平衡配置投資組合。簡單來說，就是所有的大類資產都買一些，東方不亮西方亮，然后再通過再平衡策略，調整資產倉位配比。目前橋水管理著1260億美元資金，是全球最大的對沖基金。

因此屯幣寶的策略也是，選定好一籃子資產，不預測幣種漲跌，然后通過調倉策略，達到風險均衡和更高收益。調倉再平衡策略告訴我們，要定期回顧你的資產倉位比例情況，然后把漲的多的資產換成漲的少的資產，從而使得他們的相對比例重新恢復初始比例。

舉例：當用戶設定BTC和ETH的持倉為50%：50%，初始持倉是各1000 USDT，如果ETH的上漲速度快，BTC為1100 USDT，ETH為1300 USDT，則會賣出100 USDT的ETH買入BTC，使BTC、ETH的持倉都變為1200 USDT，保持倉位回歸初始比例1:1。

如果BTC的市值占比大幅飆升，這是可以適當減少賬戶BTC的持倉，換一些優質的主流幣，但是這個時候往往是大熊市，人們總是賣掉其他幣種回歸BTC，再平衡策略卻正好相反，操作很違背人性，但是收益卻高于簡單屯幣。

三、屯幣寶使用的場景

用戶如果同時看好多個幣種，且愿意長期持有代幣來獲得升值時，可以使用屯幣寶策略，智能調倉功能，可以幫助用戶獲得超額收益。屯幣寶策略非常適合沒有時間盯盤的新人用戶，也適合有一定經驗的用戶和機構，在屯幣時自動調整投資組合配置的比例，利用代幣間的匯率波動進行輪動套利。

雖然數字資產行業不像傳統金融市場，價格周期非常明顯，但是也經常出現幣種輪動的現象，幾個幣種上漲后開始回調，同時另外幾個幣種開始上漲。如果只是持幣不動，很有可能因為大漲的幣種價格回調而回吐利潤。如果用戶對先上漲的幣種兌現利潤，同時買入其他潛力幣種，那不僅鎖定了利潤，還增加了潛力幣種的持倉。如此循環，即可以獲取這個投資組合的超額回報。

四、如何使用囤幣寶

Web端：點擊【交易】，選擇【策略交易】，在策略列表中選【屯幣寶】。

需要填寫

1、幣種配置：您想要長期持倉的幣種組合，確定每個幣種的對應的市值比例，最多可組合 10 個幣種，目前只支持 USDT 計價幣對的組合。

2、平衡模式：比例平衡和定時平衡

比例平衡：即按照幣種市值的變化比例來觸發平衡。系統默認的有3%和5%兩個比例選項，當超過設定的閾值時觸發平衡，每5分鐘檢查一次持倉比例。

定時平衡：即按照固定的時間周期來檢測偏離程度并觸發平衡。間隔預設的時間周期后，檢測是否有大于或等于1個幣種的市值比例偏離預設比例超過設定閾值（默認為3%），則觸發平衡。

3、投入金額：在屯幣寶中投入資金的數量，投入后會交易兌換為組合中的幣種。

例如上圖的舉例，參照全天候基金的再平衡策略，可以設置：BTC，45%；ETH，30%；DOT，10%；OKB，10%；FIL，5%；這種資產配置中，BTC風險相對最小，倉位最高；其次是公鏈之王ETH緊隨其后；剩余比例可以分配給，跨鏈龍頭DOT，平臺幣OKB，還有分布式存儲龍頭FIL等。當觸發平衡條件時自動調倉。

五、注意事項

1、屯幣寶策略創建后，投入的資金會從交易賬戶中隔離出去，獨立在策略中使用。所以用戶需要關注資金被轉出后給交易賬戶中整體倉位帶來的風險。

2、用戶設定的屯幣寶策略中若有對應幣種下架，則會在下架時郵件提醒用戶并暫停策略，若用戶需繼續進行屯幣寶操作可手動開啟；若用戶不進行操作，則會停止對應屯幣寶策略。

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