據(jù)FinCEN周三(6/30)發(fā)布的公文，虛擬貨幣(Virtual Currency)已被列入該機構(gòu)的優(yōu)先名單。FinCEN表示，稍后將發(fā)布相關(guān)法規(guī)，指示金融機構(gòu)應(yīng)如何將優(yōu)先名單中的事項納入反洗錢(AML)防制措施。

公文顯示，F(xiàn)inCEN已確定了8個優(yōu)先事項：貪腐、網(wǎng)絡(luò)安全和虛擬貨幣相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)犯罪、恐怖主義融資、欺詐、跨國犯罪組織活動、販毒、人口販運和擴散融資。

FinCEN表示，反洗錢和打擊恐怖主義融資是國家優(yōu)先事項。

據(jù)FinCEN聲明，預(yù)計短時間內(nèi)將另行發(fā)布相關(guān)的法規(guī)，以具體規(guī)范金融機構(gòu)該如何將這些優(yōu)先事項納入基于風(fēng)險管理的反洗錢方案。

關(guān)注程度再升級

這并不是FinCEN首度針對加密貨幣展開行動。自去年年底以來，F(xiàn)inCEN便積極應(yīng)對愈發(fā)猖狂的加密貨幣犯罪，并在財政部授意下翻修反洗錢、反恐怖主義融資、銀行保密法等規(guī)范，以將加密貨幣納入其監(jiān)管范圍。

事實上，F(xiàn)inCEN將虛擬貨幣相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)犯罪納為優(yōu)先處理事項并不令人意外。COVID-19疫情再加上比特幣牛市，加密貨幣犯罪數(shù)量在今年大幅飆升，更有Colonial Pipeline、JBS等大型企業(yè)遭勒索郵件攻擊，使得加密貨幣犯罪備受關(guān)注。

FinCEN在聲明中就寫道：“財政部尤其關(guān)注網(wǎng)絡(luò)金融犯罪、勒索郵件攻擊和濫用虛擬資產(chǎn)的行為，這些行為利用并破壞了虛擬資產(chǎn)的創(chuàng)新潛力，包括對非法收益進行洗錢。”

不過，雖然FinCEN認(rèn)為虛擬貨幣是重大的金融創(chuàng)新，仍指責(zé)其是各種非法活動的首選支付形式，包括勒索郵件、非法藥物等，甚至被重點美國政府重點關(guān)注的極端份子用以推動非法活動和核武器野心。

國會敦促透明監(jiān)管

而除了FinCEN之外，美國眾議院金融服務(wù)委員會主席華特斯(Maxine Waters)同日也在國會聽證會上表示，將致力于為加密貨幣領(lǐng)域提供監(jiān)管透明度，并確保適當(dāng)?shù)谋Ｕ洗胧┑轿弧?/p>

她透露，金融服務(wù)委員會已經(jīng)正在對加密貨幣市場進行徹底的調(diào)查評估，期待能夠深入了解任何可能傷害到投資人的欺詐或市場操作風(fēng)險，以及對沖基金急于投資加密貨幣和其衍生品所可能導(dǎo)致的系統(tǒng)性風(fēng)險。